Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" уведомляет, что порядка 500000 расчетных счетов предпринимателей с начала 2017 года были блокированы российскими банками (информация находится в свободном доступе)
Массово блокируются счета банками на основании закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), какой противодействует применению для отмывания финансовых средств малого бизнеса. (Причину, по которой банки совершают эти действия, однако знают не все предприниматели)
Этот правовой акт говорит о легализации финансовых средств, обретенных незаконным путем. В случае если счет какого-либо юридического лица хотя бы один раз "замораживали" в результате подозрения в этих махинациях, то его сразу же заносили в черный список всех банковских учреждений.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, имеет право заблокировать какой угодно счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на осуществление операций, делающих незаконно полученные средства легальными.
Даже при составлении этого документа последствия заморозки окажутся неутешительными. Вы будете должны доказывать, что операции по счету законные. Для того нужно будет обеспечить все документы, которые смогут доказать это. Все суммы, проходившие по счету до блокировки, обязаны быть отображены в них. Только после тщательного анализа подобных документов банки смогут принять решение о разблокировке счета клиента.
Отдельные предприниматели думают, что в случае если заблокирован один счет, будет легко открыть новый и далее работать с ним. Это неверно. Даже, если вы адресуетесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
Вследствие этого мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой объяснить подобную ситуацию на примере своей судебной практики.
Закон даёт подобное право банкам при наличии нижеперечисленных поводов:
- в случае если один из контрагентов является террористом (их база имеется в любом банке. И даже, в случае если вы не знали, с кем имели дело, то блокировки однозначно не избежать);
- при проведении операций на сумму свыше шестьсот тысяч рублей (собственно такой предел провоцирует подозрения у Росфинмониторинга. Неважно, снимаете вы финансы, вносите или кому-то переводите);
- стороны сделки осуществляют операции по поручению лиц, пребывающих в розыске;
- у банка появились подозрения, что документы, данные вами для подтверждения законности осуществляемой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и передала поручение банку заблокировать счёт (налоговая в свою очередь проверяет операции по счетам банковских клиентов);
- в случае если большое число денежных переводов совершается от организации в пользу физических лиц.
Тем не менее в отдельных ситуациях действия банков не поддаются логике и не удовлетворяют требования 115 ФЗ.
Так, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" апеллировало с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк выполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" уведомляет об ограничении доступа в интернет-банк без каких-либо объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" распространил сведения по иным банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора фирмы, как физического лица. Подобными действиями АО "Альфа-банк" нанес серьезный материальный ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить нарушенные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
